通知原文:
《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》

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近期,一种通过特定计算机程序计算出来的所谓“比特币?#20445;˙itcoin)在国际上引起了广泛关注,国内也有一些机?#36141;?#20010;人借机炒作比特币及与比特币相关的产品。为保护社会公众的财产权益,保障人民币的法定货币地位,防范洗钱风险,维护金融稳定,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国电信条例》等有关法律法规,现将有关事项通知如下:
一、正确认识比特币的属性
比特币具有没有集中发行方、总量有限、使用不受地域限制和匿名性?#20154;?#20010;主要特点。虽然比特币被称为“货币?#20445;?#20294;由于其不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。?#26377;?#36136;上看,比特币应当是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能?#20063;?#24212;作为货币在市场上流通使用。
二、各金融机?#36141;?#25903;付机构不得开展与比特币相关的业务
现阶段,各金融机?#36141;?#25903;付机构不得以比特币为产品或服务定价,不得买卖或作为中央对手买卖比特币,不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围,不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务,包括:为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务;?#37038;?#27604;特币或以比特币作为支?#30563;?#31639;工具;开展比特币与人民币及外币的?#19968;?#26381;务;开展比特币的储存、托管、抵押等业务;发行与比特币相关的金融产品;将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。
三、加强对比特币互联网站的管理
依据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法[1]?#32602;?#25552;供比特币登记、交易等服务的互联网站应当在电信管理机构备案。
电信管理机构根据相关管理部门的认定和处罚意见,依法对违法比特币互联网站予以关闭。
四、防范比特币可能产生的洗钱风险
中国人民银行分支机构应当密切关注比特币及其他类似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虚拟商品的动向及态势,?#38505;嫜信?#27927;钱风险,研究制定有针对性的防范措施。各分支机构应当将在辖区内依法设立并提供比特币登记、交易等服务的机构纳入反洗钱监管,督促其加强反洗钱监测。
提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务,对用户身份进行识别,要求用户使用实名注册,登记姓名、身份证号码等信息。
各金融机构、支付机构?#32422;?#25552;供比特币登记、交易等服务的互联网站如发现与比特币及其他虚拟商品相关的可?#23665;?#26131;,应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告,并配合中国人民银行的反洗钱调查活动;对于发现使用比特币进行诈骗赌博洗钱等犯罪活动线索的,应及时向公安机关报案。
五、加强对社会公众货币知识的教育及投资风险提示
各部门和金融机构、支付机构在日常工作中应当正确使用货币概念,注重加强对社会公众货币知、识的教育,将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容,引导社会公众树立正确的货币观念和投资理念。
各金融监管机构可以根据本通知制定相关实施细则。
请中国人民银行上海总部,各?#20013;小?#33829;业管理部、省会(首府)城市中心支行将本通知转发至辖区内各地方性金融机?#36141;?#25903;付机构。本通知执行过程中发现的新情况、新问题,请及时向中国人民银行报告。
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解读:
1 银行业、证券业、基金业、保险业禁入比特币。这个对于比特币是一个很大的中期利空。因为比特币的传导链已经到达了跨国?#30097;?#36164;本,下一个链条就是金融业了。中国是全球货币保有量最大的国家,因而这个政策?#29616;?#24433;响比特币的升幅。这些国?#19968;?#26500;本来就保守,所以就更不可能去搞什么莱特币了。
  2 ?#21592;?#31561;大型网站,鉴于国家这种态度,短期内肯定不会再开通比特币或其他民主货币的交易项目。这个也是中期利空。但是小商家、小网站,为?#23435;?#24341;眼球,创造特色,还是会冒一定风险来开设比特币结算业务。但是这样的规模不会对比特币的市值提升有帮助。
  3 比特币交易的实名制,对于领导们收钱绝对是一个障碍。
4 让银行回避比特币的风险。经过专家多方讨论,认为比特币作为一个未知事物,存在大量的风险,如果银行参与比特币交易,则意味着用银行的信用为比特币背书,那么万一哪天比特?#39029;?#20107;了,或者没出事但是大幅暴跌了,不讲理的大妈们就会找银行索赔。这是银行的巨大风险。所以银行、证券、保险业都需要彻底回避比特币风险。这个决策是对的,不存在否定和打击比特币。
 5 竖立比特币交易中心的核心地位。以前我总认为将来银行会分分?#24433;?#27604;特币交易中心干掉。但是这个政策出台后,交易比特币只能进交易中心,所以交易中心的地位就不可撼动了,将来比特币市值大了以后,其地位会不亚于银行和证券交易所。如帖子里面朋友们讲的,交易中心是有后台的,将来交易中心做大了,这些后台?#23435;?#23601;成为重量级的?#23435;?#20102;。